Pour plus d’information : info@kaoformation.ca | 514.375.6055

Accueil

Kao Formation offre des formations qui se démarquent des autres de par leur qualité, leur utilité, leur pertinence et leurs capacités à nous faire réfléchir. Elles sont offertes au grand public et en particulier à toutes les corporations professionnelles, ainsi qu’aux regroupements d’individus intéressés par les placements, l’économie, la finance, la communication, le développement des affaires et bien plus encore. Ces formations et conférences sont accréditées et reconnues par des organismes tels que la CSF, l’IQPF et la ChAD.

Développez vos compétences professionnelles autrement!

Témoignages

 

« Ce message concerne un court témoignage de mon expérience avec le logiciel Kolotrak auquel je suis abonné depuis mars 2018 à mon souvenir. En premier lieu, je vous rappelle qu'en tant que conseiller en sécurité financière de classe assurance de personnes seulement, je crois avoir premièrement franchi une nouvelle étape plus qu'importante dans mon développement professionnel et de services pour mes clients actuels et futurs. Bien que dans mon cas, seul les fonds distincts font partie de mon permis de l'AMF, j'ai eu l'impression de pouvoir me débrouiller très bien face à des compétiteurs qui ont une carte d'affaires beaucoup plus composée de titres que la mienne.  Maintenant, bien que j'ai l'intention de garnir ma carte d'affaires pour les titres, l'expérience Kolotrak m'a amené un niveau de confiance très rapide et solide envers mes clients.

Enfin, j'ai senti que j'avais un outil de comparaison de fonds de placement honnête (ma valeur no. 1) et surtout compréhensible pour mon client. Quoi de mieux que de montrer de la couleur pour expliquer. Quand un client, qui a 60 ans faits du bois de chauffage comme profession et a confié dans sa vie un portefeuille de 150 000$ de son argent à son institution bancaire réalise qu'il est dans le carré rouge (rendement faible et risque élevé), il y a peu de mots a ajouter. Il réalise que dans la même catégorie, il existe du beaucoup mieux !!! Il va sentir que je suis équipé pour gérer ses avoirs puisque je surveille la couleur de mes fonds que je vais lui suggérer presque mensuellement... Il est difficile de faillir à mes responsabilités puisque si le fonds que je lui suggère devient rouge et que je ne fais rien, je serai mal placé pour lui imprimer cette couleur lors de notre prochain rendez-vous.

Et encore, quoi dire lorsque je rencontre un ingénieur ? Il voit un logiciel avec des données présenter pour eux; même si ma carte d'affaires est peu garnie de titre. Ceci ne fait que solidifier ou créer une confiance rapide avec un prospect; la seule chose durable. Pas de confiance, pas de relation d'affaires ! Abus de confiance, mauvaise réputation !

J'ai déjà eu une bonne confiance de mes clients sans cet outil, mais j'avais de la misère à me sentir à l'aise lorsque je voyais les placements chuter et leur expliquer avec les vrais mots. C'était des couleurs noir et blanc.

Je suis totalement satisfait de cet outil puisqu'il me permet de présenter à mon client une simplicité colorée si professionnelle !... Et pour ce qui est de mon coût mensuel d'abonnement, c'est formidable pour ma colonne dépenses dans mon T1 (déclarations d'impôts). Et encore, peut-on appeler une dépense 2000$ d'abonnement annuel qui solidifie de 1 à 2 millions de nouvel argent transféré de nouveaux clients ? C'est un investissement extrêmement rentable qui d'après moi, est dans le carré VERT !!! (haut rendement + faible risque).»

-Luc Savard, Industrielle Alliance

_________________________________________________________

«Ça fait plusieurs mois que je me pratique dans le laboratoire d’analyse de portefeuille appelé Kolortrak. Quoique le logiciel peut paraître dispendieux, il offre un avantage technologique indéniable pour filtrer rapidement les fonds qui ont obtenu les meilleurs rendements et la meilleure gestion de risque simultanément et en toute objectivité. La gestion du coût est un détail pour lequel des alliances stratégiques partagent des mensualités ou une version disponible pour tout le monde dans le bureau pourrait être envisagée pour solutionner ce problème de perception de la valeur.

Personnellement, j’étudie les recommandations de fonds et portefeuilles que les représentants des maisons de fonds me proposent sans me faire étourdir par les connaissances très poussées en placement  qu’ils ont par rapport à moi, les beaux restaurants, leur charisme, leurs quotas, etc. À présent, tout est clair,  alors il n’y a que le futur qui vient légèrement nuancer mes conclusions, quant à la pertinence de l’un ou  l’autre de ces fonds dans mes portefeuilles.

C’est ma croyance qu’il est à l’avantage de tous de jouer la carte de la transparence, afin de devancer les nouvelles normes de la 3e phase du modèle de relation client-conseiller [MRCC3] et se positionner comme les chefs de fils à cet égard. Il n’y a aucune raison qu’on ne soit pas capable d’établir nos propres normes avant qu’elles nous soient imposées et que nous ayons l’air réactionnaire au lieu de proactif, comme tous les clients souhaiteraient s’ils étaient inclus dans ce débat.

 La version de base de Kolortrak, ainsi que la version corporative, offre la possibilité de concrétiser cette vision d’avenir pour nous même ou mieux encore, pour SFL Placements. De nos jours, on ne peut pas être à demi transparent et s’en bomber le torse. Il y a trop de fonds disponibles et trop peu d’outils pour les répertorier comme nous en avons besoin. Limiter les fonds serait une grave erreur, surtout si la technologie nous offre le marché au complet au bout de nos doigts. Nos clients veulent des informations qui nous distinguent des autres distributeurs de fonds, qu’il soit électronique ou humain, et nous devrions être en mesure de leur présenter le tout adéquatement pour leur permettre de prendre des décisions éclairées.»

- Geoffroy Lemonde, Groupe SFL

_________________________________________________________

Kolortrak, version 1 : « Lors de ma première présentation de cet outil à une cliente, nous avons pu examiner les placements qu’elle avait et les comparer avec ceux que je proposais. Il y a eu explication du fonctionnement de l’outil, des différents graphiques et des prémisses de choix de l’outil. Le fait d’avoir cet outil m’a permis d’être très confiant dans mes propositions de placements. La décision de transférer son portefeuille s’est prise très facilement par la cliente à ce moment-là, plus de 400 000 $.»

Kolortrak, version 2 : « Lors de la présentation de la version 2, j’ai été frappé par l’interface très fluide pour évaluer les fonds de placement ainsi que par plusieurs nouvelles fonctions. Tout est plus facile, la comparaison des fonds, le remplacement d’un fonds par catégorie ou par famille, l’évaluation et la comparaison des portefeuilles, l’adaptation d’un portefeuille au profil de tolérance au risque d’un client. De plus, pouvoir déterminer quand changer de fonds parce qu’il devient sur son déclin, et par lequel le remplacer. L’inscription et le suivi des comptes clients sont possibles ainsi que l’évaluation périodique pour décider quand et quoi changer pour protéger et faire progresser le patrimoine des clients.»

-Pierre Lemieux, Groupe financier Horizon

_________________________________________________________

« Avec Kolortrak, j'ai pu choisir des fonds verts et éliminer mes fonds oranges et rouges dans les fonds que j'avais, ce qui m'a permis de conserver mes rendements positifs pour 2018.

J'ai pu choisir des meilleurs fonds dans mes revenus fixes et ma partie action selon les profils des clients. Après une année d'utilisation, j'en suis très satisfait.»

-Roger Allaire, Roger Allaire R.S.J.P.inc.

_________________________________________________________

J'utilise Kolortrak depuis quelques semaines seulement, mais il m'a déjà été très utilie. Autant pour solidifier la confiance de mes clients actuels, que pour aller chercher de nouveaux clients provenant d'autres institutions financières. 

C'est merveilleux de pouvoir démontrer à nos clients comment nous arrivons à diminuer le risque de leur portefeuille. La majorité des gens sont visuels, Kolortrak me permet de leur démontrer simplement la sélection ou le rejet de certains fonds.

-Steve Lavigne, Groupe Financier Lavigne

_________________________________________________________

Kolortrak est le logiciel d'analyse des fonds d'investissement que j'utilise. Je m'en sers afin de sélectionner les meilleurs fonds, c’est-à-dire ceux qui ont le moindre risque et le plus haut rendement pour mes clients.

Aussi simple que ça vous me direz... Et ben oui! En tant qu’utilisateur, je participe avec l’équipe afin d'améliorer certains aspects du logiciel. À mon avis, le potentiel de Kolortrak combiné à une formation appropriée est énorme pour des conseillers qui désirent se démarquer et ainsi mieux servir leurs clients.

-Éric Chevalier, Industrielle Alliance

_________________________________________________________

Premièrement Kolortrak m'a permis de confirmer ma stratégie de portefeuille pour mes clients. Par exemple, la sélection des fonds que j'ai cherchée selon mes critères suite aux formations et à l’étude du livre du Dr Mineault (à partir de lab advisor) a pu être validée sur la base du risque/rendement avec Kolortrak. Deuxièmement, Kolortrak me permet de faire la surveillance des fonds sélectionnés dans mon portefeuille sur une base mensuelle. Ainsi je peux savoir si ces derniers augmentent en degré du risque. Par la suite je peux planifier une "bonification" éventuelle si je juge qu'un fonds met en "péril" le niveau de risque de mon portefeuille. En effet, avec l'option de bonification, il est plus facile de faire des recherches pour analyser une option de remplacement.

Lorsque je présente mon offre de placement et que j'explique les logiciels que j'utilise pour faire mes suivis, j'obtiens de mes clients et prospects des réactions extrêmement positives. Simple et facile à comprendre, le visuel de Kolortrak a un impact direct lors d'une présentation.

Kolortrak devient donc un outil et un argument de vente non négligeable pour mes clients existants et pour les références de ceux-ci. En plus, si grâce à cela les résultats de risque/rendement sont intéressants, c'est certain que j'aurai encore plus de références de mes clients car ces derniers comprendront la plus-value de mes services conseils.

Depuis 2 ans que j'utilise le logiciel, j'estime que Kolortrak m'a aidé dans ma démarche pour le transfert d'environ 2 millions d'actifs (2 client(e)s de la caisse populaire, 2 clients chez SunLife et 2 clientes de NBC).

Ainsi, si IA et Investia peuvent offrir à l'ensemble de la force de vente au Canada l'accès au logiciel avec une certaine forme d'exclusivité, je suis convaincu que cela se reflétera définitivement dans l'augmentation des ventes pour notre réseau. Une formule gagnante pour tous; clients, conseillers et Investia.

-Éric Chevalier, Industrielle Alliance

 

 

Pour nous prochaines dates de formation, contactez-nous.

Restez informé en vous inscrivant à notre infolettre

CONTACTEZ-NOUS

514.375.6055 | info@kaoformation.ca
2828 Boulevard Laurier, suite 700, Québec QC G1V 0B9
Conception web par Medio Design